См. также Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года № 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств"
Понятие неустойки
Неустойка (штраф, пеня) - это определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения (п. 1 ст. 330 ГК РФ).
Если в качестве неустойки в соглашении сторон названо иное имущество, определяемое родовыми признаками, а не денежная сумма, то, учитывая, что в силу положений статьи 329 ГК РФ перечень способов обеспечения исполнения обязательств не является исчерпывающим, к подобному способу обеспечения обязательств применяются правила статей 329-333 ГК РФ (п. 1 ст. 6 ГК РФ) (см. п. 60 Постановления Пленума ВС РФ No 7 от 24.03.2016).
Сущность неустойки:
- создает для должника угрозу наступления определенных имущественных потерь в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.
Характерные признаки неустойки:
- является одной из форм санкций в обязательстве (неотъемлемый элемент самого обязательства);
- в обязательстве выполняет обеспечительную функцию.
Неустойка относится к акцессорным (дополнительным) способам обеспечения исполнения обязательств, т.е. может существовать, только пока существует обеспечиваемое (основное) обязательство.
Форма соглашения о неустойке:
- письменная форма независимо от формы основного обязательства.
Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.
{spoiler title=Замечание о форме соглашения о неустойке opened=0}
Квалификация неустойки в качестве способа обеспечения исполнения обязательств породила небесспорную норму ст. 331 ГК РФ, согласно которой соглашение о неустойке должно быть совершено в письменном виде независимо от формы основного обязательства. При этом несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.
С другой стороны, в случае законной неустойки (ст. 332 ГК РФ) кредитор вправе требовать уплаты неустойки, определенной законом (законной неустойки), независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон (т.е. независимо от наличия письменного соглашения сторон о неустойке).
{/spoiler}
Обеспечительная функция неустойки:
- заключается в том, что неустойка является дополнительной санкцией за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства помимо общей санкции в форме возмещения убытков (ст. 393 ГК РФ);
- чем большее значение придается исполняемому обязательству, тем выше устанавливается размер неустойки, и ярче проявляется ее штрафной характер (в то же время, если размер подлежащей взысканию неустойки будет явно несоразмерен последствиям нарушения обязательства, суд вправе по своему усмотрению уменьшить неустойку - ст. 333 ГК РФ).
Отличие неустойки от возмещения убытков:
- убытки могут быть взысканы, если они действительно имели место, неустойка - взыскивается независимо (согласно п. 1 ст. 330 ГК по требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков);
- размер убытков, особенно при длящихся нарушениях, определяется после факта неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства; размер неустойки известен заранее (кредитор может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возникновения убытков, ни точного определения их размера).
Об определении размера неустойки читайте Ответственность за нарушение обязательств: состав и размер
Виды неустойки
Виды неустойки:
- по источнику возникновения:
- договорная;
- законная;
- смешанная.
- по соотношению неустойки с убытками (абз. 2 п. 1 ст. 394 ГК РФ):
- зачетная (размер которой засчитывается в общую сумму убытков);
- альтернативная (когда по выбору кредитора взыскиваются либо убытки, либо неустойка);
- исключительная (когда допускается взыскание только неустойки и исключается взыскание любых убытков);
- штрафная (когда убытки взыскиваются в полной сумме сверх неустойки).
- по методу исчисления:
- штраф (однократно взыскиваемая, заранее определенная денежная сумма);
- пеня (определенный процент от суммы долга, установленный на случай просрочки его исполнения и подлежащий периодической уплате, т.е. по сути длящаяся неустойка, например, 0,5% от суммы просроченного займа за каждый месяц просрочки).
- по порядку исчисления:
- исчисляемую в процентах;
- исчисляемую в кратном отношении к определенной сумме;
- исчисляемую в твердой денежной сумме;
- по порядку взыскания:
- взыскиваемая в добровольном порядке;
- взыскиваемая в судебном порядке;
- по форме неустойки:
- денежная;
- товарная (см. замечание ниже).
{spoiler title=Подробнее о договорной, законной и смешанной неустойке opened=0}
Договорная неустойка - это неустойка, устанавливаемая соглашением сторон, размер, условия взыскания, порядок исполнения и срок уплаты которой, определяются в договоре. Она позволяет сторонам по своему усмотрению без каких-либо ограничений (за исключением, если в законе имеет место норма о законной неустойке за соответствующее нарушение обязательства) формулировать условие о неустойке так, чтобы это соответствовало интересам обеих сторон.
Договорную неустойку стороны вправе изменить своим соглашением как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения. При большом размере неустойки она может быть уменьшена судом в случае явной несоразмерности ее суммы с последствиями нарушения обязательства (ч. 1 ст. 333 ГК). Например, за просрочку возврата банковского кредита договором предусмотрена неустойка, размер которой в несколько раз превышает сумму выданного кредита (1% от суммы выданного кредита за каждый день просрочки составляет 365% годовых, что явно превышает все мыслимые потери банка-кредитора).
С момента реализации права требования на возврат суммы предварительной оплаты сторона, заявившая данное требование, считается утратившей интерес к дальнейшему исполнению условий договора, а договор - прекратившим свое действие. Кроме того, с момента совершения указанных действий обязательство по передаче товара (неденежное обязательство) трансформируется в денежное обязательство, которое не предполагает возникновение у продавца ответственности за нарушение срока передачи товара в виде договорной неустойки. Подробнее см. Определение Судебной коллегии Верховного Суда РФ от 31.05.2018 по делу N 309-ЭС17-21840.
Законная неустойка - это неустойка, определенная законом, которую кредитор вправе требовать ее уплаты независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон (ст. 332 ГК РФ).
Разумеется, законная неустойка взыскивается лишь по инициативе потерпевшей стороны, а если она предусмотрена диспозитивной нормой закона, то лишь постольку, поскольку соглашением сторон не предусмотрен иной ее размер.
Законную неустойку стороны по своему соглашению вправе лишь увеличить (если закон не запрещает этого), но не могут уменьшить. Например, не допускается увеличение размера неустоек, установленных ч. 14 ст. 155 Жилищного кодекса РФ за несвоевременное и/или неполное внесение лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.
Смешанная неустойка - это законная неустойка, которая была увеличена по соглашению сторон (если закон этого не запрещает) (п. 2 ст. 332 ГК РФ).
{/spoiler}
{spoiler title=Подробнее о соотношении неустойки с убытками opened=0}
Среди договорной и законной неустойки выделяют:
- зачетную неустойку (размер которой засчитывается в общую сумму убытков);
- альтернативную неустойку (когда по выбору кредитора взыскиваются либо убытки, либо неустойка);
- исключительную неустойку (когда допускается взыскание только неустойки и исключается взыскание любых убытков);
- штрафную неустойку (когда убытки взыскиваются в полной сумме сверх неустойки) (абз. 2 п. 1 ст. 394 ГК).
Согласно ст. 394 ГК РФ, если за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена неустойка, то убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой (зачетная неустойка).
Законом или договором могут быть предусмотрены случаи, когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков (исключительная неустойка), или когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки (штрафная неустойка), или когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки (альтернативная неустойка).
Исключительная неустойка по сути является случаем ограничения размера ответственности (когда, например, транспортная организация за непредставление перевозочных средств уплачивает только штраф и не возмещает убытки, понесенные грузоотправителем) и в силу этого имеет исключительный характер.
Штрафная неустойка, взыскиваемая наряду с убытками, напротив, расширяет его и потому тоже должна составлять исключение.
{/spoiler}
{spoiler title=Соотношение неустойки, штрафа и пени opened=0}
Неустойка соотносится со штрафом и пеней как общее и частное, представляя собой обобщающее понятие по отношению к двум последним.
{/spoiler}
{spoiler title=О товарной неустойке opened=0}
В науке гражданского права сложилось мнение о том, что товарная (вещная) неустойка не является неустойкой по смыслу статьи 330 ГК РФ, поскольку из анализа положений данной статьи следует, что неустойкой признается только денежная сумма.
Между тем, в законе содержится открытый перечень способов обеспечения исполнения обязательств, а потому нет никаких теоретических препятствий для использования товарной (вещной) неустойки, которая на сегодняшний день существует в качестве непоименованного способа обеспечения исполнения обязательства.
Товарная (вещная) неустойка выгодна как стороне, допустившей нарушение, так и ее контрагенту, если у последнего нет свободных денежных средств.
П. 60 Постановления Пленума ВС РФ No 7 от 24.03.2016) дал официальные разъяснения относительно возможности практического применения товарной (вещной) неустойки, допустив ее использование в качестве непоименованного способа обеспечения исполнения обязательства: "Если в качестве неустойки в соглашении сторон названо иное имущество, определяемое родовыми признаками, а не денежная сумма, то, учитывая, что в силу положений статьи 329 ГК РФ перечень способов обеспечения исполнения обязательств не является исчерпывающим, к подобному способу обеспечения обязательств применяются правила статей 329-333 ГК РФ (п. 1 ст. 6 ГК РФ)".
{/spoiler}